FINANZANALYSE FÜR PRIVATHAUSHALTE NACH DIN-NORM 77230





 

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Absicherung, Versicherung? Das hört sich auf den ersten Blick ermüdend an und man möchte das Thema am liebsten verdrängen oder in die allerletzte Zeile der To-do-Liste schieben. Verständlicherweise will man sich ungern mit sog. biometrischen Risiken wie Krankheit, Unfall, Pflege, nicht ausreichender Altersvorsorge und Tod auseinandersetzen. Gerne redet man sich ein: Mich wird das schon nicht betreffen. Leider können biometrische Risiken aber über alle Altersgruppen hinweg zu existenziellen Schwierigkeiten führen. Viele Menschen können aus ihrem familiären Umfeld und Freundeskreis von Berührungspunkten mit gesundheitlichen Problemen berichten.

Wie können Sie es nun schaffen, den inneren Schweinehund zu überwinden und vielleicht sogar ein bisschen Spaß am Thema Finanzen gewinnen?

Seit kurzem gibt es die sog. Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach der DIN-Norm 77230. Meiner Meinung nach ist der Einsatz dieser Finanzanalyse für viele Menschen ein Meilenstein für deutlich bessere Geldentscheidungen. 

Die Norm wurde in Zusammenarbeit von Fachexperten, Wissenschaftlern und Verbraucherschutzorganisationen entwickelt und hat einen ganzheitlichen Ansatz. Ein Soll-Ist-Vergleich liefert messbare und objektive Ergebnisse, sodass der Verbraucher einen übersichtlichen Finanz-Check seiner finanziellen Lage bekommt und etwaige finanzielle Lücken selbst erkennt. Auch Risiken aus Hobbies und Ehrenämtern werden berücksichtigt.

Anhand der Auswertungsergebnisse können dann die weiteren Schritte ganz in Ruhe überlegt und zum Beispiel mit Hilfe eines unabhängigen Versicherungsvergleichs in die Wege geleitet werden.

Meiner Überzeugung nach sollte die DIN-Finanzanalyse immer auf Basis eines fairen Honorars erstellt werden. So bleibt eine hohe Unabhängigkeit gewahrt. Denn eine vermeintlich kostenlose Auswertung kann teuer sein, wenn sie in der Folge zum Verkauf provisionsträchtiger Finanzprodukte animiert.

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